«У регулятора были вопросы к исполнению законодательных норм по противодействию легализации доходов»
В условиях, когда предприниматели рассматривают негосударственные пенсионные фонды как источник длинных дешевых инвестиций для бизнеса, вкладчики сплошь и рядом оказываются в зоне риска. В частности, НПФ, которые в свое время скупал бывший совладелец АФК «Система», предприниматель Евгений Новицкий с таким же энтузиазмом, с которым Чичиков приобретал мертвые души, оказались вне системы гарантирования накоплений из-за рискованной политики их хозяина. А ведь как минимум в двоих фондах находится не меньше 25 млрд накоплений.
Ненадежные инвестиции
?Первый национальный пенсионный фонд, в котором сосредоточено 16,2 млрд руб. обязательных и добровольных накоплений, получил мотивированный отказ во вступлении в систему гарантирования от Банка России, рассказали РБК два источника, близкие к структурам Новицкого. Информацию также подтвердил источник, близкий к ЦБ, знающий о выданном предписании об устранении недостатков, которое было направлено фонду весной.«Фонд подавал заявку в конце прошлого года, в апреле был получен ответ ЦБ с рядом замечаний», — сообщил компетентный источник. По его словам, у регулятора были вопросы к исполнению законодательных норм по противодействию легализации (отмыванию) доходов (НПФ обязаны каждый год проверять свою базу клиентов), а также регулятор усомнился в надежности инвестиций фонда. В частности, претензии ЦБ вызвали вложения Первого национального ПФ в облигации компаний «УНГП-Финанс» и «Дельта-Финанс».
Основной деятельностью «УНГП-Финанс» является привлечение инвестиций на финансовом рынке для займов «Уралнефтегазпрому», который занимается разработкой шести нефтегазовых месторождений в Оренбургской области, говорится в сообщении рейтингового агентства «Рус-Рейтинг» от марта 2014 года. Компания принадлежит группе инвесторов, среди которых Евгений Новицкий и Виктор Хорошавцев, депутат Национального собрания Башкортостана, в прошлом сенатор от Удмуртии, экс-глава «Башнефти».
«Рус-Рейтинг» оценивал уровень достаточности капитала как низкий. «Обязательства состоят главным образом из привлеченного облигационного займа. Активы представляют собой преимущественно заем, выданный «Юниликс» [учредитель компании Евгений Новицкий], и вексель, приобретенный у «Юниликс», — указывается в сообщении рейтингового агентства. За прошедший год «Рус-Рейтинг» не изменил рейтинг «УНГП-Финанс».
Компания «Дельта-Финанс» также, как следует из сообщений «Рус-Рейтинга», занимается «привлечением инвестиций на финансовом рынке с целью предоставления займов» для «Дельта-Холдинга», который специализируется на продаже автомобилей, строительстве жилой и нежилой недвижимости, а также лесопереработке. Компания принадлежит Хорошавцеву и Михаилу Питкевичу, сыну премьер-министра Удмуртии, а активы «представляют собой преимущественно заем, выданный «Юниликс», и вексель, приобретенный у «Юниликс».
Регулятор потребовал от фонда привести активы в соответствие со стандартами риск-менеджмента, говорит источник, близкий к Первому национальному ПФ. По его словам, доля активов, которые придется «расчистить» фонду, не превышает 10% всех вложений. Первый национальный пенсионный фонд не ответил на запросы СМИ.
Отказ во вступлении в систему гарантирования пенсионных накоплений получил также Мечел-Фонд, принадлежащий Новицкому, знают источник, близкий к ЦБ, и источник, близкий к НПФ.
[«Ъ», 09.04.2015, «Негосударственные пенсионные фонды: информационная открытость позволяет улучшить управляемость активами»: Летом 2013 года Евгений Новицкий из топ-менеджмента АФК «Система» превратился в простого миноритария, а всего через полтора месяца совершил первую сделку с пенсионными активами – приобрел у инвестиционной группы «Русские фонды» НПФ «Первый национальный пенсионный фонд». Через несколько месяцев ООО «ЮНИЛИКС», которое указано в числе акционеров «Первого национального пенсионного фонда» и бенефициаром которого является Евгений Новицкий, приобрело НПФ «Мечел-Фонд». По состоянию на середину 2014 года, активы этих пенсионных фондов составляли 16,6 млрд. руб. и 10 млрд. руб. соответственно.
В 2014 году структуры Евгения Новицкого продолжили покупку пенсионных активов. Были приобретены относительно небольшие НПФ «Уральский финансовый дом» и НПФ металлургов. Кроме того, были проведены переговоры с НПФ «Церих» (окончательно сделка была закрыта в конце октября 2014 года). В результате общий объем пенсионных активов Евгения Новицкого увеличился почти на 6 млрд. руб. и в настоящее время превышает 30 млрд. руб.
Однако одним из побочных эффектов столь быстрого расширения является тот факт, что вышеперечисленные финансовые структуры продолжают существовать под своими прежними наименованиями, и это вводит в заблуждение вкладчиков. Рассчитывая получить информацию о своих накоплениях, вкладчики НПФ металлургов, к примеру, продолжают обращаться в компанию Evraz, а вкладчики НПФ «Церих» — в ИК «ЦЕРИХ». Зачастую они даже не знают о том, что владельцами негосударственного пенсионного фонда теперь являются бизнес-структуры Евгения Новицкого. И чем быстрее наступит ясность в этом вопросе, тем лучше, поскольку нервозность вкладчиков и излишний ажиотаж создают неблагоприятный информационный фон и могут помешать плодотворной работе на финансовом рынке. Ведь большие деньги, как мы уже отмечали выше, любят тишину.
Осмелимся предположить, что Евгений Новицкий сознательно не торопится проводить ребрендинг, поскольку имеет виды еще на какие-то активы на пенсионном рынке. Отчасти подтверждением этому может служить ситуация с НПФ «Сберфонд РЕСО». Его продажа структурам Евгения Новицкого в конце 2014 года считалась делом практически решенным. И действительно, НПФ «Сберфонд РЕСО» мог стать для Евгения Новицкого весьма выгодным приобретением, поскольку позволил бы в полтора раза увеличить объем пенсионных активов.
Однако стороны не сошлись в цене. Группа РЕСО хотела за свой актив 15-20% от стоимости активов плюс 10% от прироста в течение двух лет. Евгений Новицкий посчитал эту цену чересчур высокой, и в этом с ним согласились практически все эксперты финансового рынка. Поэтому в итоге контроль над НПФ «Сберфонд РЕСО» перешел к консорциуму инвесторов во главе с основным акционером банка «Российский кредит» Анатолием Мотылевым.
Тем самым подтверждается высказанное нами ранее предположение о том, что борьба за пенсионные активы как источник дешевых инвестиций будет усиливаться, особенно ввиду сокращения возможностей для привлечения финансирования на внешних рынках. В этой связи остается пожелать Евгению Новицкому успеха в реализации его стратегии по приобретению дополнительных активов на пенсионном рынке. Скорейшая реализация этих планов с последующей консолидацией активов под единым узнаваемым брендом помогут укрепить управляемость финансовыми потоками и исключить саму возможность ненужного ажиотажа со стороны вкладчиков негосударственных пенсионных фондов.
Подробнее:http://www.kommersant.ru/doc/2704589]
В Мечел-Фонде сосредоточено 7,8 млрд пенсионных накоплений и 1,5 млрд резервов. Гендиректор Мечел-Фонда Вячеслав Момот отказался от комментариев.
Девять недопущенных
Банк России не комментирует действующих участников рынка. Но ранее в своем интервью зампред ЦБ Владимир Чистюхин говорил, что регулятор отказал во вступлении в систему гарантирования девяти НПФ. «Тем не менее они имеют право подать документы повторно, исправить те замечания, которые мы им сделали», — сказал Чистюхин. Первый национальный ПФ и Мечел-Фонд сейчас устраняют недочеты и планируют вновь подать документы на вступление в систему гарантирования пенсионных накоплений осенью, знают два источника.
Ранее Банк России отказал во вступлении в систему гарантирования пенсионных накоплений НПФ «Сберфонд Солнечный берег» Анатолия Мотылева. Регулятора смутил тот факт, что во время проверки у НПФ сменился собственник, также у ЦБ были претензии к качеству инвестиций. В конце ноября 2014 года группа РЕСО братьев Саркисовых продала ООО «РЕСО Пенсионные инвестиции», которое являлось единственным акционером фонда, «консорциуму инвесторов, в состав которого входят Анатолий Мотылев, Сергей Магидов (бывший коллега Мотылева по банку «Глобэкс»), Андрей Куликов (бывший вице-президент банка «Российский кредит») и другие», указано на сайте НПФ. «Значительная часть пенсионных накоплений Сберфонда вложена через банк «Российский кредит» в строительные проекты Мотылева. Такие инвестиции ЦБ не считает надежными», — говорил источник, близкий к фонду.
Также ЦБ не пустил с первого раза в систему Ханты-Мансийский НПФ. Об этом ранее писала газета «Ведомости». По данным источников издания, проверяющим из ЦБ не понравилось, как фонд размещал средства частных и корпоративных пенсий ?— большая часть вложена в паи закрытых ПИФов недвижимости, балансовая стоимость которых завышена примерно на 4 млрд руб.
В НПФ «Церих», НПФ металлургов и Торгово-промышленном пенсионном фонде, которые также контролируются Новицким, проверка Банка России перед вступлением в систему гарантирования еще не закончена, знают три источника РБК. О том, начал ли НПФ «Уральский финансовый дом» процедуру вступления в систему гарантирования, неизвестно. В этих четырех НПФ сосредоточено 7,4 млрд руб. пенсионных денег.
