Через Махачкалу отмыто три миллиарда
Мошенничество, отмывание денег и другой подобный банковский бизнес — не редкость для финансовых учреждений Северного Кавказа вообще, да и Дагестана в частности. Достаточно вспомнить недавно закрытый банк «Экспресс» — крупнейшее финансовое учреждение республики, Трансэнергобанк, Трастовый банк и «Дербент-кредит». А что, спрашивается, другого можно ожидать в республике, которая по количеству местных банковских учреждений находится на третьем месте в стране после Москвы и Санкт-Петербурга.?
Как сообщает “Ъ”, главное управление (ГУ) МВД по Северо-Кавказскому федеральному округу (СКФО) сообщило, что по результатам проверки ООО «КБ «Нафтабанк»» было возбуждено уголовное дело в отношении его главы Бухари Курбанова. Ему вменяется незаконная банковская деятельность, сопряженная с извлечением дохода в особо крупном размере (ст. 172 УК РФ). Центробанк отозвал у ООО лицензию на банковскую деятельность. Напомним, что к структурам Сулеймана Керимова финансовое учреждение отношения не имеет.
Как сообщили в пресс-службе ГУ МВД по СКФО, уголовное дело о незаконной банковской деятельности было возбуждено после совместной «тщательной проверки сотрудниками 3-й оперативно-разыскной части ГУ МВД России по СКФО» и окружного Росфинмониторинга финансовой деятельности кредитного потребительского кооператива «Твой дом». Компания занималась финансовым посредничеством и предоставлением потребительских кредитов. Ее проверка началась в конце февраля и была связана с получением оперативной информации о сомнительной деятельности кооператива. «Было установлено, что эта фирма аффилирована и что непосредственное отношение к ней имеют некоторые должностные лица Нафтабанка»,— пояснил руководитель пресс-службы полицейского главка Марк Толчинский. После того как руководство банка неформально стало проявлять повышенный интерес к проверке «Твоего дома», было принято решение уже о проверке деятельности непосредственно самого банка. Согласно данным, раскрытым банком на сайте ЦБ, на 19 ноября участниками ООО «КБ «Нафтабанк»» являлись 43 физических лица. Размер собственных средств банка, согласно отчетности на 1 ноября,— 224,7 млн руб., прибыль на 1 октября — 49,3 млн руб. Банк является участником системы страхования вкладов. Агентство по страхованию вкладов уже объявило, что начнет страховые выплаты вкладчикам этого банка не позднее 12 декабря.
ООО «Коммерческий банк «Нафтабанк» — было небольшим по размеру активов региональным кредитным учреждением из Дагестана. Ориентировался на обслуживание как корпоративных клиентов, так и физлиц. Предположительно значительная часть клиентской базы приходилась на бизнес собственников. Основные источники фондирования — собственные средства и депозиты населения. Участниками банка выступали более 40 физических лиц; крупнейшие были доли у Низами Абдулгамидова, Велихана Расулова, Гаджи Бийбулатова, Анжелы Гашумовой. Нафтабанк занимал шестое место по размеру активов среди 22 кредитных организаций Дагестана.
При этом известно, что в Нафтабанке был серьезный конфликт между собственниками. В марте прошлого года дагестанский еженедельник «Новое дело» опубликовал материал под авторством крупнейшего совладельца банка Низами Абдулгамидова о том, как депутату народного собрания Эдуарду Хидирову (бывшему функционеру КПРФ, ныне — руководителю дагестанского отделения партии «Патриоты России») удалось установить контроль над «Нафтабанком» с использованием методов, характерных для рейдерских захватов предприятий.
В частности, утверждалось, что в декабре 2011 года Хидиров без ведома председателей совета директоров и правления банка провел внеочередное собрание участников КБ «Нафтабанк», которое досрочно прекратило полномочия совета директоров банка, а во главе его стал человек Хидирова. Далее рассказывалось, как документы о смене руководства банка удалось за полчаса зарегистрировать в республиканском управлении ФНС, а затем при помощи одного из прокурорских работников и нотариуса изготовить карточку с образцом подписи нового председателя правления банка. Как утверждалось в статье, после этого совладельцы Нафтабанка обратились в МВД, но там им отказали в помощи, сославшись на то, что Эдуард Хидиров является «спецобъектом», которым полиция не может заниматься. Поэтому автор статьи в «Новом деле» предложил рассматривать ее как публичное заявление в прокуратуру. Однако дальнейшего хода это дело, похоже, не получило. В рамках возбужденного уголовного дела в служебных помещениях ООО «КБ «Нафтабанк»» в Махачкале были проведены обыски, в том числе в кабинете председателя правления банка (полицейские поначалу официально его имя не называли). В результате оперативникам удалось обнаружить у него печати, а также «ряд других бухгалтерских документов, свидетельствующих о незаконной банковской деятельности, осуществляемой лицами, выполняющими управленческие функции в данном банке». Как уточнили в окружном главке, руководство кредитного учреждения практически занималось обналичиванием денежных средств. Их услугами пользовались и юридические, и физические лица, в том числе из Москвы и Санкт-Петербурга. В результате в отношении Бухари Курбанова, являющегося председателем правления ООО «КБ «Нафтабанк»», было возбуждено уголовное дело. Ему вменяется незаконная банковская деятельность, сопряженная с извлечением дохода в особо крупном размере (ст. 172 УК РФ). По неофициальной информации источников в республиканском УФСБ, через фирмы-однодневки было обналичено не менее 3 млрд руб., но эта цифра очень приблизительная и, скорее всего, в ходе следствия увеличится. Территориальное подразделение Центробанка России было осведомлено о проведении проверочных мероприятий. Напомним, сообщение об отзыве лицензии у Нафтабанка появилось в конце прошлой недели на сайте Банка России. В сообщении говорилось о том, что этой кредитной организацией «допускались нарушения требований предписания надзорного органа и не соблюдались введенные ограничения на осуществление отдельных банковских операций. При этом банк был вовлечен в проведение в крупных объемах сомнительных операций по выдаче наличных денежных средств из кассы. Руководителями и собственниками КБ «Нафтабанк» ООО были предприняты действия по выводу высоколиквидных активов из кредитной организации». По информации полицейского главка, в настоящее время следственные действия и оперативно-разыскные мероприятия, «направленные на установление сообщников и пособников главного подозреваемого, а также выявление иных эпизодов по делу», продолжаются.
