Мошенничество, откаты и отъем имущества — нормальная практика авторитетного банка
ВТБ известен несколькими громкими историями. Например, с покупкой буровых установок, когда больше $150 млн ушло каким-то посредникам. Или с тем, как менеджеры кипрской «дочки» банка вдруг оказались ее совладельцами. Предлагаем еще несколько похожих историй
История с цистернами
Бывший сотрудник КГБ предприниматель Александр Бессонов разрабатывал проект для «Газпрома», связанный с производством удобрений. После того как в «Газпроме» в 2001 г. поменялось руководство, проект Бессонова посчитали непрофильным и он стал развивать его самостоятельно. В феврале 2004 г. Бессонов обратился в ВТБ за кредитом на $100 млн для своей компании ООО «Украгрохимпромхолдинг». На деньги ВТБ и свои собственные средства компания собиралась купить 2500 цистерн для аммиака у ЗАО «Транс-аммиак». Владелец обеих фирм — Бессонов (здесь и далее по данным СПАРК). В апреле 2005 г. ВТБ заключил с «Украгрохимпромхолдингом» кредитное соглашение. Бессонов представил в банк контракт с «Транс-аммиаком», подтверждающий «целевое использование кредита», и получил деньги. А вскоре объявил о банкротстве «Украгрохимпромхолдинга» и «Транс-аммиака». По заявлению сотрудника ВТБ возбудили уголовное дело. По мнению банка, Бессонов похитил $100 млн. В ходе расследования выяснилось, что лишь 1,056 млрд руб. было потрачено на цистерны, а 1,512 млрд руб. ушло на личный счет Бессонова.
Находясь под следствием, Бессонов рассказал свою версию о кредитной сделке. В качестве условия выдачи кредита топ-менеджеры ВТБ предложили отдать 1,8% «Украгрохимпромхолдинга» кипрской Toulino Trading Ltd., «действующей в интересах ВТБ и связанной с ним отношениями контроля через Русский коммерческий банк на Кипре». В состав правления «Украгрохимпромхолдинга» от ВТБ вошел Владимир Яценко — тогдашний вице-президент ВТБ и сват президента ВТБ Андрея Костина (представитель ВТБ родство подтвердил). Toulino должна была заключить договор с компанией Бессонова «Транс-аммиак» и продать ей 1,8% «Украгрохимпромхолдинга» «по фиксированной стоимости, обеспечивающей для ВТБ дополнительную инвестиционную прибыль в размере $7,5 млн». Бессонов утверждал, что такую схему разработали сотрудники ВТБ под руководством тогдашнего первого зампреда правления банка Вадима Левина.
Бессонов также рассказал следователям, что в 2005 г. был сформирован «резервный фонд» в $17 млн — для уплаты процентов по займу ВТБ. И в течение 2005 г. Бессонов передал наличными $17 млн сотрудникам ВТБ, а те их отдали «для хранения» Яценко. Последний $5 млн передал начальнику службы безопасности ВТБ «для оплаты процента по кредиту». «Левин начиная с июня 2005 г. требовал от меня (через Яценко) досрочно исполнить обязательства по выкупу 1,8% долей “Украгрохимпромхолдинга” у Toulino Trading… — писал в показаниях Бессонов. — Левин дал крайний срок до мая 2006 г. сделать перевод так называемой “дополнительной инвестиционной прибыли” в размере 7,5 млн долларов США в Русский коммерческий банк на Кипре на счета Toulino Trading Limited» (до июля 2005 г. Русский коммерческий банк на Кипре возглавлял родственник Яценко и Костина Андрей Серебряков). Интересно, что, войдя в правление «Украгрохимпромхолдинга», Яценко получил от Бессонова «мерседес». Яценко говорил следователям, что все было по-другому. Вот его версия. Яценко координировал выдачу кредита Бессонову от ВТБ и вошел в правление «Украгрохимпромхолдинга» как представитель ВТБ. Никаких денег Бессонов ему не передавал. Про $7,5 млн «дополнительной» прибыли — правда, но это было решение кредитного комитета банка; ВТБ хотел получить инвестиционный доход за счет обратного выкупа в апреле 2007 г. доли «Украгрохимпромхолдинга» у Toulino Trading. «Мерседес» тоже был, но Яценко использовал его исключительно в служебных целях.
Бессонов был осужден на 13 лет, его заместитель Федор Михеев — на 11 лет.
[РБК , 20.01.2010 «Как стало известно, милиционеры, инициировавшие уголовное преследование Сергея Магнитского, скончавшегося в СИЗО юриста британского фонда Hermitage Capital Management (HCM), сами были фигурантами уголовного дела о похищении бизнесмена Федора Михеева. Однако впоследствии возбужденное против них дело было закрыто. Из имеющихся в распоряжении РБК daily документов следует, что 28 августа 2006 года в Главное управление МВД по ЦФО обратилась некая Елена Михеева, сообщившая о похищении ее мужа Федора Михеева, замгендиректора ЗАО «Украгрохимпромхолдинга». Согласно материалам уголовного дела №352470 (впоследствии оно было закрыто), похитители вымогали у гендиректора этого предприятия 20 млн долл.
Изначально следователями Управления по налоговым преступлениям (УНП) ГУВД Москвы было возбуждено уголовное дело №61257 по факту невозврата указанным холдингом заемного кредита в ВТБ в размере 100 млн долл. В самом холдинге утверждали, что кредит должен быть погашен в 2010 году. Но банк якобы в одностороннем порядке передумал, и тут же «преступление» обнаружил майор столичного ГУВД Артем Кузнецов.
15 августа 2006 года в рамках этого уголовного дела Артем Кузнецов доставил Федора Михеева в качестве свидетеля на Петровку, 38. Следователь Главного следственного управления капитан Андрей Голышев задержал его на двое суток. 17 августа, как следует из материалов дела о похищении, капитан Голышев передал Михеева прямо у ворот ГУВД ранее судимому за кражу и незаконное хранение оружия и наркотиков Сергею Орлову. Причем уголовные дела, за которые был осужден Орлов, ранее вел именно Голышев. 28 августа жена Михеева написала заявление в ГУ МВД по ЦФО, и в этот же день ОМОН освободил бизнесмена из подмосковного коттеджа. Тогда же были арестованы удерживающие бизнесмена Орлов и Виктор Маркелов (впоследствии именно Маркелов будет осужден за вскрытую Магнитским аферу по хищению бюджетных средств). Чуть позже МВД провело проверку причастности сотрудников ГУВД к похищению. А уголовное дело передадут в прокуратуру ЦАО. В феврале 2007 года расследование по делу о похищении человека прекратят «за отсутствием состава преступления». Зато 13 октября 2007 года опять арестовывают Федора Михеева, и делает это опять Артем Кузнецов, и вскоре за мошенничество и отмывание денежных средств он получит 11 лет.»] Никого из менеджеров ВТБ среди обвиняемых не было. В августе 2007 г. следователь московской прокуратуры выделил в отдельное производство уголовное дело в отношении «неустановленных лиц», отметив в постановлении, что «одним из элементов разработанного Бессоновым плана явилось подыскание в ОАО “ВТБ” лиц, не являвшихся членами организованной преступной группы и соучастниками преступления, которые, действуя из личной корыстной заинтересованности, могли оказать помощь в получении кредита без надлежащей оценки финансовых рисков операции». Яценко уволился из ВТБ еще во время следствия и сейчас работает в банке «Глобэкс», главный акционер которого — ВЭБ. Левин ушел из ВТБ в 2009 г., сейчас он член совета директоров «Металлоинвеста». Оба они оставили вопросы без ответов. «Решение по данному кредиту полностью соответствует стандартной кредитной процедуре, утвержденной в ВТБ, — сообщил представитель банка. — Однако имело место сознательное введение в заблуждение банка. В результате ВТБ подал заявление о возбуждении уголовного дела, по которому были осуждены Бессонов и Михеев, приговоренные судом к 13 и 11 годам соответственно за мошенничество и легализацию средств, полученных преступным путем». Что же касается передачи денег менеджерам банка, то «это ложь Бессонова». «Его аналогичные заявления не получили своего подтверждения в ходе судебного разбирательства», — объяснил представитель ВТБ. Журналисты обнаружили кипрскую Toulino в отчетах еще одного заемщика ВТБ — ОАО «Группа «Разгуляй». ВТБ кредитует «Разгуляй» с начала 2000-х, в марте 2009 г. долг был 6 млрд руб. Как минимум с 2004 г. до декабря 2005 г. Toulino владела 15% этой компании. Основатель (и член совета директоров) «Разгуляя» Игорь Потапенко Toulino вспомнить не смог. «У нас очень много акционеров», — сказал он и заверил, что появление компании среди акционеров «Разгуляя» не было условием получения кредита от ВТБ.
История с заводами
В 2007 г. ВТБ выдал $225 млн в кредит созданному в том же году «Руссагропрому» для покупки молочных заводов у группы «Нутритек», принадлежавшей структурам «Маршал кэпитал» Константина Малофеева. После того как в прошлом году «Руссагропром» объявил дефолт, ВТБ подал в Высокий суд Лондона иски к Малофееву и его структурам («Нутритек», «Маршал кэпитал холдингз»), заявив, что «Нутритек», будучи под общим контролем с «Руссагропромом», обманом вовлек банк в соглашение. «Нутритек» и «Руссагропром» действительно были не чужие друг другу: например, гендиректор «Руссагропрома» Евгения Кремнева работала финансовым директором «Нутритек-агро», а «Руссагропром-холдинг» указывал тот же телефон, что «Маршал эстейт» и еще четыре компании под руководством Малофеева и его брата. В материалах суда есть интересная деталь: в ноябре 2007 г., т. е. в период получения кредита, «Руссагропром» заключил соглашение с белизской Dalford Consultants Ltd. на оказание консультационных услуг за $3,5 млн плюс премия (success fee), размер которой привязан к стоимости 10% акций молочных заводов. Представители банка признали, что никаких услуг белизская компания не оказывала, принадлежала она «ВТБ Москва», а схема была нужна для минимизации налогов.
Малофеев ситуацию не прокомментировал.
«ВТБ представил исчерпывающую информацию по данному делу Лондонскому суду. В соответствии с требованиями суда мы не можем комментировать детали процесса», — сообщил представитель банка, а про консультации белизской фирмы сказал, что «данный вопрос относится к структуре сделки и представляет банковскую тайну».
История с месторождениями
Компании Федора Хорошилова с 2005 г. получали кредиты от ВТБ и его кипрской «дочки» на освоение месторождений. Хорошилов, который в 1998-2002 гг. руководил тюменским филиалом «Сибнефти», имел лицензии на освоение трех месторождений в Западной Сибири, намеревался бурить там скважины и добывать нефть. В 2008 г. Хорошилов приостановил выплаты по кредитам, и в июне 2009 г. ВТБ начал подавать на него иски в Высокий суд Лондона, их общая сумма в итоге составила около $800 млн.
В суде Хорошилов рассказал о подробностях кредитных сделок. По его словам, условия он обсуждал с членом правления ВТБ Андреем Пучковым, который курирует юридические вопросы, и с Левиным. Одно из них состояло в том, что в октябре 2005 г. компания Хорошилова заключила с кипрской Pancia Limited опционное соглашение на 20% в «Технефтьинвесте» — владельце нефтяных лицензий. А в октябре 2006 г. по устной договоренности с Пучковым и Левиным, что ВТБ продолжит финансировать проекты, Хорошилов, как он утверждал в суде, заплатил Pancia Limited $114 млн.
Хорошилов подал к ВТБ встречный иск, потребовав компенсации ущерба от ареста его активов. В этом иске он поставил под вопрос честность сотрудников ВТБ, и в частности Пучкова, в связи с Pancia. Летом 2010 г. Хорошилов представил суду документы «из неназванного источника», касавшиеся владения Pancia Limited. Слушания были отложены. У Хорошилова, по его словам, состоялся разговор с Пучковым. В итоге ВТБ дал Хорошилову девять месяцев на урегулирование долга, а он отозвал встречный иск. Но урегулирование не состоялось, и процесс продолжился. Хорошилов сообщил суду, что по его поручению частные детективы исследовали деятельность Pancia и выяснили, что она связана с Пучковым. Представитель ВТБ в суде назвал представленные Хорошиловым документы подделкой. А по поводу Pancia сказал, что она была частью схемы Хорошилова по реструктурированию и рефинансированию его бизнеса. В России против Хорошилова возбудили уголовное дело о мошенничестве (завышение запасов на месторождениях). «Группа ВТБ предоставила компаниям Хорошилова кредиты на общую сумму более $800 млн. При рассмотрении кредитной заявки ВТБ был введен в заблуждение относительно стоимости активов. В настоящий момент ведется предварительное следствие и судебное разбирательство. Хорошилов объявлен в международный розыск», — сообщил представитель ВТБ. Никаких устных договоренностей Хорошилова с Пучковым и Левиным не было, настаивает он, Пучков не имеет к Pancia никакого отношения, а представленные суду документы о Pancia «фальшивые, что подтверждено официальными органами Кипра, и именно это и стало причиной отзыва Хорошиловым иска из Лондонского суда». Хорошилов, которому передали просьбу дать комментарии, на связь не вышел.
История с центром
В годовом отчете за 2008 г. ВТБ указал среди крупных заемщиков ИГ «Создание». Кредит — 5,7 млрд руб. предназначался для строительства гостинично-делового центра (ГДЦ) «Парк Победы». Летом того же 2008 года вице-президент ВТБ, курирующий девелоперское направление, Павел Косов стал единственным владельцем московского ООО «Маяковка». До того «Маяковкой» владел ее гендиректор и председатель советов директоров «Создания» Александр Репринцев. «Маяковка» была проектом «Создания», сказали по телефону, указанному как телефон «Создания». Правда, отвечает теперь по этому телефону компания «Финпром», она же значится на сайте ГДЦ «Парк Победы» как соинвестор проекта. Тем же летом 2008 г. мобильный телефон и адрес, указанный при регистрации «Маяковки», появился в объявлениях о продаже офиса неподалеку от станции метро «Маяковская» (на Садовой-Кудринской ул., 21, корп. 5) площадью 881 кв. м по цене $15 000 за 1 кв. м (итоговая цена получилась $13,2 млн) и магазина площадью 147 кв. м (цена не обозначалась). Мы дозвонились до Репринцева. Он не стал отрицать, что дружен с Косовым, но о «Маяковке» «не помнит». Как же не помнит, если был ее владельцем? «Это какой-то сюрреализм», — ответил Репринцев. К кредиту он тоже, по его словам, отношения не имеет. «Косов был соучредителем компании «Маяковка», — признал представитель ВТБ, но как Косов им стал и почему это совпало с выделением займа — не ответил. «ВТБ финансировал компанию “Финпром”, входившую в группу “Создание”. “Финпром” исправно обслуживает свой кредит. Этот кредит не является проблемным», — заключил он.
Обыкновенная история
Насколько часто банки входят в капитал кредитуемых компаний, чтобы получить «дополнительную инвестиционную прибыль»? Аналитик Fitch Ratings Александр Данилов говорит, что это распространенная практика не только в России, но и в мире: банки закладывают в кредитный договор условие о владении миноритарным пакетом заемщика. В России, по его словам, так поступают почти все крупнейшие банки. Сколько могут попросить с заемщика за «консультационные услуги»? «Размер отката при получении значительного кредита в госбанке может составлять примерно 10% от суммы в зависимости от сложности ситуации, — делится бывший банкир, подчеркивая, что не имеет в виду конкретный госбанк. — Если в качестве отката передаются наличные, то обычно эти суммы не столь значительны, они нужны для околобанковской деятельности, решения мелких процедурных вопросов с чиновниками и оплаты различных удобств для топ-менеджеров. Для получения более существенных откатов используются офшорные компании, на которые от получателя кредита идут отчисления. Наконец, существенные откаты могут быть не связаны напрямую с перечислением денег — откатом становится доля в том или ином бизнесе».
Sparring Partners Андрея Костина
«Впервые мы встретились с г-ном Костиным в Давосе в 2000 г., он тогда руководил Внешэкономбанком», – вспоминает Бернард Баухофер, основатель и управляющий директор швейцарской консалтинговой компании Sparring Partners, специализирующейся на репутационном менеджменте. ВТБ стал клиентом Sparring Partners, когда в банк перешел Костин. «Чтобы надежно отстаивать репутацию банка, мы сфокусировали всю нашу стратегию не на банке, а на Костине, – продолжает Баухофер. – Мы действительно помогли ВТБ в том, что касается представления бренда и его репутации на глобальном уровне». Sparring Partners в качестве консультанта участвовала в размещении ценных бумаг ВТБ в роуд-шоу госбанка в 2010 г. «Г-н Костин посетил Сингапур, Гонконг, Пекин. Конечно же, побывал в Лондоне, в Германии и США, а нашей задачей было организовать его встречи с прессой, – вспоминает Баухофер. – В 2011 г. мы запустили и стали развивать концепцию для социальных медиа, чтобы показать их пользователям весь мир ВТБ и то, как он вовлечен в культурные, спортивные мероприятия. Сотрудничество с ВТБ – работа над репутацией не только банка, но и его топ-менеджеров, в основном Костина». Как выяснилось, другой совладелец Sparring Partners помогал Костину не только с репутацией. Еще одним руководителем и совладельцем Sparring Partners с 2000-х является швейцарский финансист Роджер Ингольд. По словам Баухофера, Ингольд был советником Костина и работал в цюрихском Русском коммерческом банке (который до начала 2000-х был частью ВЭБа). Sparring Partners расположена по одному адресу с компанией Ингольда R&S Investments AG, которая интересовалась долгами российских госкомпаний и была связана с московской фирмой супруги Костина. Об интересе R&S Investments к долгам говорится в материалах Высокого суда Лондона, который в 2010 г. рассматривал очередную порцию исков государственного «Совкомфлота» к своему бывшему руководителю Дмитрию Скарге. Тогда был обнародован эпизод со старым долгом «Совкомфлота» перед Русским коммерческим банком.
В материалах суда говорится, что в марте 2001 г., когда Костин был председателем ВЭБа и членом совета директоров «Совкомфлота», в «Совкомфлот» пришло письмо от R&S Investments AG с предложением выкупить долг «Совкомфлота» у Русского коммерческого банка по цене 60 центов за доллар.
«Информация по этим долгам хранилась только в ВЭБе, видимо, кто-то имел доступ к информации для служебного пользования и реестру долгов», – рассказал Скарга, которого, по его словам, удивила осведомленность неизвестной ему швейцарской компании. Скарга говорит, что передал письмо своим заместителям: выкуп долга с дисконтом 40% мог быть интересен «Совкомфлоту». Что стало потом с этим предложением, Скарга не помнит. «Никого живого, стоящего за этой фирмой, обнаружить не удалось». Это странно, учитывая, что директор и основатель R&S Ингольд был в то же время содиректором Русского коммерческого банка. Но, припоминает Скарга, долг в итоге был урегулирован с дисконтом.
Информацию о связи R&S Investments с супругой Костина можно найти в СПАРК. В 2002 г. R&S сделала вклад – 29,9 млн руб. – в уставный капитал ООО «Издательство «Искусство ХХI век» (это книжный бутик в центре Москвы на ул. Сивцев Вражек, 14) и числилась его совладельцем вместе с супругой Костина Наталией Гордеевой.
На вопрос, имел ли Костин отношение к R&S, Ингольд ответил, что R&S – его [Ингольда] частная компания и он никогда не давал и не будет давать комментарии на этот счет. Представитель ВТБ уверяет, что «Костин никак не был связан с компанией R&S Invesments». ВТБ отказался раскрыть сумму контрактов с консультантом Sparring Partners Баухофера и Ингольда. Баухофер также отказался назвать эту сумму, сославшись на условия соглашения. «[Sparring Partners] представила свою концепцию г-ну Костину. Презентация происходила в конкурсных условиях, и каждый имел равные возможности, – говорит Баухофер о сотрудничестве с госбанком. – Тогда мы и познакомились с Роджером Ингольдом, и он решил войти в нашу компанию. Но был совершенно беспристрастен, и окончательное решение [относительно компании-консультанта] принимал г-н Костин. Это точно».
Связи Ингольда с топ-менеджерами российского госбанка этим не ограничиваются: в швейцарской телефонной книге есть адрес Роджера Ингольда – улица Леенвег, 22, в деревне Клостерс близ Давоса. В 2011 г., по данным швейцарского реестра, застройщиком по этому адресу значилась Наталия Косова – мать старшего вице-президента ВТБ Павла Косова. Ни Ингольд, ни ВТБ это не стали комментировать
«Псалом» Валерия Лукьяненко
Супруга члена правления ВТБ Валерия Лукьяненко Нина Лукьяненко – гендиректор и единственный владелец ЗАО «Псалом». Раньше, в 2008 г., владельцем 50% этой компании числилась структура девелопера «Миракс» – ОАО «Международный центр».
«Международный центр» был получателем займа в $260 млн у Credit Suisse. В кризис, когда у «Миракса» были проблемы, долг выкупила «Альфа-групп», которая арестовала его основные активы. В 2011 г. на помощь «Мираксу» пришел ВТБ, купив у него офисные площади в башне «Запад» комплекса «Федерация» – примерно 16 000 кв. м. Сумма сделки оценивалась в $100 млн. Часть средств, полученных от ВТБ, пошла на погашение долга перед «Альфой».
Как вышло, что «Псалом» достался жене топ-менеджера ВТБ – банка, который помог «Мираксу»? Представитель ВТБ не ответил на этот вопрос. «Нина Лукьяненко является гендиректором ЗАО «Псалом» и владеет 100% акций общества. На рынке недвижимости компания никогда не работала и каких-либо партнерских отношений и совместных проектов с ОАО «Международный центр» и «Миракс» не ведет», – сообщил он.
Журнал Василия Титова
Первый зампред правления ВТБ Василий Титов вместе с предпринимателем Андреем Свешниковым владел ЗАО «360Д», свидетельствует СПАРК. В одном из дел Арбитражного суда Москвы в 2009 г. говорилось, что ВТБ был клиентом «360Д» и что эта компания заключала договоры с другими организациями «на оказание услуг в рамках технической поддержки в сети интернет корпоративного журнала» ВТБ. По одному московскому адресу с компанией «360Д» в 2008 г. было зарегистрировано «Издательское агентство А2», которое занимается корпоративными изданиями ВТБ (корпоративным журналом «Энергия успеха», газетой для акционеров «Контрольный пакет», журналом для персонала «Энергия команды»). Учредитель издательского агентства – Светлана Руис была руководителем двух фирм Свешникова.
«Титов являлся совладельцем ЗАО «360Д». В настоящий момент он не входит в состав совладельцев. Компания ЗАО «360Д» договоров с ОАО «Банк ВТБ» не заключала и услуг не оказывала. «Издательское агентство А2» было выбрано и одобрено на конкурсной основе в соответствии с действующими в банке процедурами. Никто из сотрудников банка в число учредителей или аффилированных с данной компанией лиц не входит», – сообщили в ВТБ.
Андрей Костин:
«Я кайфую от своей работы. Это уже не работа, а стиль жизни. Нравится то, что организация растет, сам учишься и растешь с ней. В банке ты видишь весь срез страны – всю экономику и регионы. Это учреждение, в котором потрясающе интересно работать». Май 2011 г.,»Ведомости».
Роман Шлейнов
