СКР: банкиры-мошенники «Тауруса» растратили деньги и планировали обжулить государство на полмиллиарда
Cтали известны подробности громкого уголовного дела о многомиллионных хищениях в банке «Таурус». По данным Следственного комитета РФ, злоумышленники не только растратили почти 1,7 млрд рублей под видом выдачи фиктивных кредитов, но и рассчитывали после банкротства банка получить от АСВ еще порядка полумиллиарда рублей в качестве возмещения липовых вкладов физических лиц.
События, ставшие поводом для расследования уголовного дела о растрате средств банка «Таурус» и покушении на мошенничество (ст. 160, а также ст. 30 и 159 УК РФ), начались летом 2014 года. Именно тогда, по данным следствия (дело ведет следователь ГСУ СКР Максим Бакун, который, в частности, был среди инициаторов уголовного преследования скрывшейся в США арбитражной судьи Ирины Барановой), группа злоумышленников узнала о намерении собственников «Тауруса» продать акции банка. Это кредитное учреждение было создано в 1990 году на базе Челябинского облуправления Агропромышленного банка СССР и получило название Челябинский коммерческий земельный банк. Позже его собственником стал Россельхозбанк, который в 2011 году продал его физическим лицам, его основным бенефициаром в то время являлся Валерий Толкачев.
По данным следствия, фигуранты полностью выкупили у господина Толкачева «и подконтрольных ему лиц» акции банка в 2014-2015 годах. Как считают в СКР, сделка была началом хорошо спланированной аферы, организаторами которой являются предприниматели Андрей Подгорнов, Игорь Рич и Наталья Норимова. В прошлом последняя была и. о. председателя правления банка «Аскания Траст», а господин Рич получил известность как совладелец Смартбанка. Оба этих кредитных учреждения, оставившие многомиллионные долги, были лишены лицензий и признаны банкротами. По неподтвержденным данным, коммерсанты могут оказаться причастны к банкротствам ряда других банков, обстоятельства которых изучаются правоохранителями.По данным СКР, после сделки с акциями «Тауруса» Валерию Толкачеву, продолжавшему возглавлять банк, было предложено внести кандидатуру Андрея Подгорнова и ряда других лиц в совет директоров, а в конце 2014 года господин Подгорнов стал предправления. Как отмечают в СКР, «Подгорнов стал обладать широким кругом прав и полномочий, в том числе совершать любые сделки, действовать без доверенности, давать обязательные для исполнения указания подчиненным сотрудникам… вести организацию работы по бухгалтерскому учету и отчетности банка», что позволило предполагаемым сообщникам «реализовать общий преступный умысел».Весной 2015 года, говорится в материалах расследования, господа Подгорнов, Рич и Норимова каким-то образом заполучили документы с анкетными данными 38 граждан, на которых затем были оформлены кредиты. При этом сами эти люди и не подозревали, что заняли крупные суммы в «Таурусе». Суммы кредитов колебались в пределах от 50 тыс. рублей до 35 млн рублей, но чаще всего речь шла о 10 млн рублей Всего в марте-апреле 2015 года, говорится в деле, из банка таким образом было выведено более 547,5 млн рублей При этом решения о выдаче сумм подписывал Андрей Подгорнов, хотя кредитное управление и кредитный комитет банка давали отрицательные заключения на эти займы. Примерно в это же время банкиры выписали еще 45 кредитов различным ООО — здесь также обычно фигурировала сумма в 10 млн рублей, хотя были и валютные займы (в долларах и евро) в размере от нескольких сотен тысяч до миллионов. Всего в рублевом эквиваленте, по подсчетам следствия, таким образом были выданы фиктивные кредиты более чем на 1,13 млрд рублей Эти средства, считает следствие, затем «через цепочку последовательных банковских операций были присвоены соучастниками». А чтобы скрыть следы растраты, организаторы аферы, говорится в деле, поручили не посвященной в их планы начальнице управления кредитования «Тауруса» подготовить и передать им кредитное досье на 38 фиктивных заемщиков якобы под предлогом переезда в новый офис. В результате они пропали.
Помимо трех предполагаемых организаторов аферы в уголовном деле фигурируют еще пятеро сотрудников «Тауруса», в том числе Дмитрий Меркулов, работавший ранее главным специалистом отдела по работе с физическими лицами операционного управления московского филиала «Тауруса», а в последнее время — его вице-президентом. Господин Меркулов сейчас находится в СИЗО, причем сначала обвинение ему было предъявлено по совсем другому делу — о растрате 2 млрд рублей из обанкротившегося Первого чешско-российского банка, где он недолгое время был вице-президентом.
Второй эпизод в деле о хищениях в «Таурусе» — покушение на особо крупное мошенничество в отношении Агентства по страхованию вкладов. Дело в том, что 24 апреля 2015 года решением ЦБ у банка была отозвана лицензия, в том числе, как указывалось в сообщении регулятора, в связи с неисполнением федеральных законов и нормативных актов Банка России. В частности, речь шла о высокорискованной кредитной политике, отсутствии адекватных резервов по принятым рискам по ссудам и т. д. Особо подчеркивалось, что в 2014 и начале 2015 года «Таурус» был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций, а также в вывод крупных сумм за рубеж. В СКР считают, что отзыв лицензии входил в планы аферистов, намеревавшихся нажиться и на крахе кредитного учреждения («Таурус» был признан банкротом в июне 2015 года). Так, по мнению следствия, обвиняемые заранее оформили в банке фиктивные документы об открытии не менее 390 вкладов якобы физическими лицами. Каждый из них составлял 1,4 млн рублей или приближался к этой сумме, являющейся максимальной величиной страхового возмещения, которое может получить вкладчик обанкротившегося банка от АСВ. Таким образом, руководство и владельцы «Тауруса», говорится в деле, намеревались получить от агентства порядка 500 млн рублей Впрочем, попытку завладеть этими деньгами пресекла временная администрация банка. Отметим, что те же представители временной администрации написали в правоохранительные органы ряд заявлений о совершении сотрудниками и владельцами банка преступлений. В результате СКР в феврале прошлого года возбудил уголовное дело, по которому АСВ признано потерпевшей стороной. Кстати, гендиректор АСВ Юрий Исаев ранее заявлял об увеличении числа попыток хищения средств у госкорпорации. «За последние три года, помимо необходимости защищать вкладчиков, система страхования вкладов столкнулась с необходимостью защищать фонд страхования вкладов от попыток украсть оттуда деньги»,— сказал он.
Защитники фигурантов скандального уголовного дела от комментариев воздержались. В свою очередь, адвокат бывшего владельца «Тауруса» Валерия Толкачева Сергей Чижиков пояснил, что его клиент проходит по делу свидетелем. «Еще в конце прошлого года господин Толкачев дал исчерпывающие показания следователям, а как таковой позиции по уголовному делу у него нет»,— сказал адвокат.
Что такое Смартбанк
Кредитная организация была основана в 2002 году как ЗАО «Банк развития закрытых административно-территориальных образований» (сокращенно — ЗАТО-банк). Основными участниками выступили пять ООО: «Робин-Инвест», «Н-Г-Импекс», «ФПК-Импекс», «Берег», «К-К-Импекс», а также Ассоциация содействия гражданам ЗАТО Минобороны России. В 2007 году банк вступил в систему страхования вкладов, в 2011 году он сменил название на Смартбанк. На 1 марта 2016 года банк занимал 362-е место в РФ по сумме чистых активов (3,9 млрд рублей). Объем средств граждан составлял 2,4 млрд рублей, прибыль — 112,7 млн рублей24 марта 2016 года Смартбанк прекратил выдачу вкладов, ЦБ отключил банк от своей системы «Банковские электронные срочные платежи». Через два дня у банка была отозвана лицензия. По данным ЦБ, Смартбанк проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы, а также был вовлечен «в проведение сомнительных, в том числе транзитных, операций». Также Центробанк сообщал об участии Смартбанка в выводе денежных средств за рубеж в 2013 году через так называемую молдавскую схему, по которой денежные средства из российских банков переводились на счета иностранных компаний, открытые в ряде молдавских банков.
Что такое «Аскания Траст»
Коммерческий банк «Аскания Траст» (ООО) был основан в Москве в мае 1990 года, его совладельцами были 11 физических лиц. Банк оказывал полный спектр банковских услуг корпоративным и частным клиентам, кредитным организациям и иным финансовым институтам. Входил в систему страхования вкладов. По величине активов на 1 июля 2014 года «Аскания Траст» занимал 727-е место в банковской системе РФ. Собственный капитал банка составлял 213 млн рублей, объем вкладов — около 200 млн рублей8 августа 2014 года ЦБ отозвал у банка лицензию. По данным Центробанка, в связи с потерей ликвидности банк «не обеспечивал своевременное исполнение обязательств перед кредиторами». Кроме того, «руководители и собственники кредитной организации не приняли необходимых мер, направленных на нормализацию ее деятельности».
В марте 2017 года Басманный райсуд Москвы, удовлетворив ходатайство СКР, арестовал бывшую и. о. председателя правления банка «Аскания Траст» Наталью Норимову, обвиняемую в растрате и мошенничестве.
Сергей Сергеев
