В СМИ переданы сразу два письма Френкеля
В редакцию «НИ» поступило новое, уже третье по счету письмо бывшего главы «ВИП-Банка» Алексея Френкеля, обвиняемого в убийстве первого зампредседателя ЦБ Андрея Козлова.
[«Комсомольская правда», 07.02.2007: «Вчера президент Московской международной валютной ассоциации и товарищ Френкеля Алексей Мамонтов прислал в редакцию «КП» очередное эпистолярное творчество экс-главы ВИП-банка.»- врезка К.Ру]
[«Газета», 06.02.2007, Письма Френкеля вышли из под его контроля: «При этом адвокат Френкеля Людмила Айвар сегодня вечером сообщила «Интерфаксу», что третье письмо Френкеля о злоупотреблениях он «пока не намерен опубликовывать», так что кто принял решение о публикации третьего текста, на который сегодня ссылаются СМИ, остается неясным.»- врезка К.Ру ]
[«Газета.Ру», 07.02.2007, Френкель пригвоздил А. А. К.: «Как объяснил Алексей Мамонтов, это и не письмо вовсе, а лишь купюры из первых двух писем, которые он ранее сам сделал, так как в них содержались неподтвержденные обвинения. Не исключено, что настоящее третье письмо по-прежнему ждет своего часа.»- врезка К.Ру
]
Чьи вы банки будете?
Источники расшифровки сокращений: scorpion-s, mandalavandals Высокопоставленными лицами в ЦБ РФ лоббируются интересы четырех банковских групп: 1) Крупные госбанки, занимающиеся «обналичкой». Заинтересованность у коррумпированных чиновников здесь чисто коммерческая, — в доле от объема операций. При этом, как уже не раз уже отмечалось, нормативная база ЦБ по «борьбе» с «обналичкой» предоставляет широкие возможности для контроля этого сектора «услуг», если, конечно, «обналичиванием» занимаются «свои» банки. Широко известно, что лидерами данного рынка являются крупные «С» банк (Сбербанк ?) и «В» банк (Внешторгбанк ?). «Прикрытие» в «С» банке организовано децентрализованно, на уровне региональных управлений, филиалов и отделений. Как следствие, именно «С» банк лидирует по числу уголовных дел, открытых по фактам отмывания денежных средств против различных сотрудников этой кредитной организации. В отличие от «С» банка в «В» банке работа по «обналичке» выстроена организованно, под руководством старшего вице-президента — члена правления банка К.Г.К. (Константин Геннадьевич Кожевников ?). Взаимодействие с руководством ЦБ РФ осуществляется путем регулярных отчислений от соответствующих оборотов в указанные адреса. Ни одного уголовного дела против сотрудников «В» банка не заведено (хотя в последнее время появились сведения, что одно такое дело начато, но более подробная информация не известна). 2) Группа т.н. «дочек» иностранных банков, в числе которых и банк «Р» (Русфинанс — дочка французского Сосьете Женераль или Райффайзенбанк Австрия ?), принадлежащий группе российских бизнесменов и находящийся, по сути, во франчайзинге. 14 июля 2006 года Россия и США договорились о том, что при вступлении РФ в ВТО будет исключена возможность открытия в стране филиалов иностранных банков. В обмен был «сдан» рынок страховых услуг. Незадолго до этого, с 5 по 11 апреля 2006 года первый зампред ЦБ летал в США. Результатом той поездки был звонок в Москву из Вашингтона о том, что он сможет договориться с американской стороной по условиям вступления России в ВТО по финансовому сектору на приемлемых для России условиях. Тот звонок имел большое значение персонально для высокого переговорщика. Именно под это обещание договориться с американцами по ВТО его и утвердили на второй срок полномочий 19 апреля 2006 года. Казалось бы, всем хорошо: довольны американцы — их человек сидит в ключевом кресле первого зампреда ЦБ РФ, довольна Россия – её условия вступления в ВТО приняты, доволен сам фигурант — он получил желанное назначение. Однако всё не совсем так. Когда руководитель ЦБ летал в США, он пообещал тамошней стороне пролоббировать в Госдуме смягчение (вплоть до отмены) статьи 18 Закона «О банках и банковской деятельности». Эта статья устанавливает ограничения на присутствие иностранных банков в банковской системе России. Снятие таких ограничений даже притом, что филиалы иностранных банков будут по-прежнему запрещены в России, позволит их «дочкам» через несколько лет контролировать львиную долю банковского рынка России (как это и произошло уже в т.н. странах с экономикой переходного периода). 3) Группа коммерческих банков, занимающихся в крупных объёмах т.н. «обналичкой», либо серыми импортными схемами. Есть сведения о том, что в некоторых из этих банков высокопоставленные сотрудники ЦБ имеют свои доли в бизнесе. Как известно, А.А.К. (Андрей Андреевич Козлов ?) всегда находился в дружеских отношениях с бывшим руководителем банка «МЕНАТЕП» А.Ю. З. (Александр Юрьевич Зурабов ?) Генеральная Прокуратура России, в рамках расследования обстоятельств дефолта 1998 года, установила, что А.А.К. в период перед дефолтом предоставил банку «МЕНАТЕП» инсайдерскую информацию, что дало тому возможность избавиться от пакетов ГКО непосредственно перед кризисом. Данный эпизод, кстати, — один из немногих, которые расследовала Генеральная Прокуратура России по деятельности А.А.К. В частности, она установила то, что А.А.К. и его близкие родственники сами как частные лица играли на рынке ГКО. Как автор пирамиды ГКО А.А.К. воспринимается в общественном сознании как один из виновников дефолта 1998 года. В приложении к Постановлению Совета Федерации от 17 марта 1999 года № 113-СФ «Об итогах работы Временной комиссии Совета Федерации по расследованию причин, обстоятельств и последствий принятия решений Правительства Российской Федерации и Центрального банка Российской Федерации от 17 августа 1998 года о реструктуризации государственных краткосрочных обязательств, девальвации обменного курса рубля, введения моратория на осуществление валютных операций капитального характера» А.А.К. перечислен в перечне лиц, которым не рекомендуется занимать государственные должности. Когда в 1999 году А.А.К. покинул Центральный Банк, А.Ю.З. помог ему устроиться работать сначала в «Русский Стандарт», затем в «Аэрофлот», куда впоследствии перешёл работать сам. В банковских кругах до сих пор ломают голову над тем, кто помог вернуться в ЦБ столь одиозной фигуре, как А.А.К. Одна из версий состоит в том, что ему помог именно А.Ю.З. через своего бывшего патрона М.Ю.Х. (Михаил Борисович Ходорковский ?), — весьма влиятельной тогда фигуры не только в нефтяном бизнесе, но и в коридорах власти. В любом случае факт остаётся фактом. После ухода в отставку В.В, Геращенко и прихода С.М. Игнатьева, А.А.К. в апреле 2002 года был вновь назначен первым заместителем председателя Банка России. Вскоре ему удалось установить достаточно тесные связи с некоторыми ключевыми сотрудниками Администрации Президента РФ. В этом ему, в частности, помог и глава «О» банка (ОргрэсБанк ?) И.В.К. (Игорь Владимирович Коган ?) В итоге заключенной в 2003 году негласной сделки, А.А.К. получил долю в бизнесе «О» банка и родственном ему «РЕ» банке (РосЕвроБанк ?) (принадлежат выходцам из бывшего «Торибанка»). Руководство же этих банков с этого момента приобрело безоговорочную поддержку в ЦБ. При этом «О» банк занимается «обналичкой», а «РЕ» банк — серыми импортными схемами (в частности через таможенный терминал «Лесной»). Один из этих банков, помимо всего прочего, получил возможность выдвинуть своего сотрудника (Е.И.М) (Елена Игоревна Музыка, бывший зам. Председателя правления ОргрэсБанка ?) на одну из самых «хлебных» позиций в Департаменте лицензирования ЦБ, что было немаловажно для всех участников сделки накануне предстоящей кампании по приёму банков в ССВ. Кроме постоянных источников доходов от вышеуказанных банков высокие «надзиратели» получают свою долю и от иных «бизнесменов». А именно от лиц, которые покупают банки с целью «обналичивания» через них десятков миллиардов рублей за короткий период, после чего у банка отзывается лицензия. Так, одна только операция «под кодовым названием» «Роскомветеранбанк» принесла всем участвовавшей в ней сторонам (ЦБ, ДЭБ МВД и самим владельцам банка) 1,765 млрд. руб. или более 60 млн. долларов США. Всего за месяц (!). Понятно, что владельцы банка не стали опротестовывать решение ЦБ РФ об отзыве лицензии, ЦБ РФ также не стал обращаться в правоохранительные органы, а ДЭБ МВД РФ, не получив сигнала, не увидел никаких нарушений законности. Схема Роскомветеранбанка постоянно тиражируется. В каждый момент времени в банковской системе действует 4-5 «подожженных» банков. «Поджог» начинается с одобрения председателя КБН, затем ведомство его «соратника» В.Н.М. (Виктор Николаевич Мельников ?) долго (в течение 2-3 месяцев!) «анализирует» деятельность банка. Весь этот период специалисты по «обналичке» завозят откат «на Неглинную». В момент завоза очередного отката им однажды говорят «хватит». Оборот сворачивается в один день, после чего у пустого (без денег) банка отзывают лицензию. Затем ЦБ РФ объявляет, что выявил очередного нарушителя. Только от этого их не становится меньше. Таким образом, усилиями регулятора сформировался управляемый им рынок «обналички», что обеспечивает устойчивый высокий доход его «крышевателям» и является базовым условием для плодотворной «работы» с Федеральным Собранием, судебными инстанциями, силовыми органами и высшими эшелонами власти. 4) Группа банков из Северного Кавказа, а также московских банков, либо возглавляемых выходцами из этого региона, либо тех, в которых они осуществляют свои главные «бизнес-проекты». Так, принадлежащий, по некоторым сведениям, Дж. Соросу «КМ» банк (Банк кредитования малого бизнеса ?) специализируется на выдаче потребительских кредитов населению. Банк достаточно активно осваивает российские регионы, уделяя значительное внимание Северному Кавказу. Несколько лет назад банк обратился в ЦБ РФ с просьбой разрешить ему выдавать потребительские кредиты населению без открытия счетов, то есть без идентификации заемщиков. Такой порядок противоречит установленным правилам. Зная это, председатель КБН предложил Совету Директоров ЦБ внести соответствующую поправку в Инструкцию Банка России, но она не была принята. Тогда он потребовал от Начальника МГТУ выдать «КМ» банку индивидуальное разрешение. Тот отказался. Тогда председатель КБН выдал этому банку индивидуальное разрешение сам и впоследствии продлевал его три года кряду. Всё это время он продолжал лоббировать внесение необходимых изменений в законодательство, несмотря на сопротивление как в самом ЦБ, так и в Росфинмониторинге. Позиция последнего была понятна: в случае отмены идентификации заемщиков, особенно в регионах Северного Кавказа, появится возможность легально финансировать террористические группировки. Тем не менее, «КМ» банк, получив индивидуальное разрешение еще за полтора года до событий в Беслане, приступил к раздаче крупных сумм наличных анонимным получателям в южных регионах России. По этому каналу финансирование террористических группировок продолжается уже несколько лет. Известно, что практически все банки т.н. «южного региона» попали в ССВ с первой попытки. Московские банки, принадлежащие выходцам из этого региона, также в полном составе вошли в ССВ, правда, часть со второй, а часть с третьей попытки. При этом хорошо известно, что плата за вхождение кавказских банков в ССВ была установлена достаточно щадящая — 200 тысяч долларов с одного банка. И только банку «С» (ИРС Банк или Стайл-банк ?), принадлежащему известному бизнесмену М.С. (Малик Сайдуллаев ?), пришлось заплатить 1 миллион долларов. Но этот случай — скорее исключение. Адекватно оценивая, сколько «С» получает от лотерей, казино и «обналички», господа из надзорного блока просто не могли установить ему столь низкую, стандартную цену вхождения в ССВ «из морально-этических соображений». Однако безусловным является тот факт, что со всеми вышеуказанными банками руководство ЦБ РФ договорилось. Причины такой сговорчивости просты: — ни один из этих банков не составляет конкуренцию банкам — «спонсорам» чиновников ЦБ, и потому у них можно принять деньги, пустив их в ССВ и не нанеся при этом ущерба своим так сказать «дойным коровам». — «бизнес» надзирателей ЦБ, основанный, по сути, на «крышевании» банков, занимающихся «обналичкой», и на лоббировании их меркантильных интересов, предполагает необходимость криминальной защиты; её и обеспечивают представители этнических группировок. Последнее, кстати, ярко иллюстрируется фактом убийства бывшего владельца «Содбизнесбанка» и «Кредиттраста» А.Ю. Слесарева, которое по наиболее распространенной в банковских кругах версии было заказано ключевыми фигурами в «регулирующем» ведомстве. Необходимым звеном в создании коррупционного пространства является возможность его «оратаям» формировать «под себя» законодательное поле. В этой связи первостепенное значение имеет «работа» с Федеральным Собранием. По имеющимся данным, основными «контрагентами» «бизнесменов» в законодательных органах являются Комитет по кредитным организациям и финансовым рынкам ГД (председатель В.М. Резник, заместитель председателя А.Г. Аксаков) и Комитет СФ по финансовым рынкам и денежному обращению (председатель С.А. Васильев). Необходимую поддержку идеям регулятора оказывают также Комитет СФ по бюджету (председатель — Е.В. Бушмин) и Комитет ГД по бюджету и налогам (председатель — Ю.В. Васильев). Указанные лица имеют также возможность обеспечить поддержку всех необходимых заинтересованным лицам инициатив ведущей в ГД политической фракцией. Известны случаи, когда при голосовании по наиболее важным законопроектам (поправки в Закон «О Центральном Банке», Закон «О страховании вкладов») эта помощь была весьма и весьма существенной. Важной составляющей работы с Федеральным Собранием является наличие положительных заключений от Правительства РФ. Здесь ключевую скрипку играет Департамент финансовой политики Министерства финансов (руководитель — А.Л. Саватюгин). Наконец, неотъемлемой частью формирования «правильного» законодательного поля является регистрация нормативных актов ЦБ РФ в Министерстве юстиции. Работа с Минюстом столь же бескорыстна, как и с Федеральным Собранием, что позволило ЦБ РФ зарегистрировать через Минюст значительное число своих нормативных актов, противоречащих или не соответствующих федеральным законам. Таким образом, сформированный (см. выше) постоянный источник финансирования дает возможность в случае необходимости подпитывать всё новые и новые инициативы регулятора на законодательном уровне. Механизм работы с судебными инстанциями мало, чем отличается от механизма работы с Федеральным Собранием и другими госорганами. Основными элементами работы с судами являются: — демагогия (в случае с Федеральным Собранием это может быть «удобство населения», в случае с судебными органами — «защита интересов кредиторов и вкладчиков»); — деньги (постоянно действующий канал передачи вознаграждений от юридического департамента на необходимые уровни принятия судебных решений); — запугивание (угроза «проплаченного» вынесения вопроса на квалификационную коллегию, если судья вынесет неугодное решение). Хорошо известно, что руководство КБН лично и не один раз наносило визиты на все уровни судебной иерархии с целью склонить суды к «взаимовыгодному сотрудничеству». Наиболее успешно это получается пока на уровне Федерального арбитражного суда Московского округа (кассационная инстанция), руководитель которого возглавляет суд с 1995 года (Майкoва Людмила Николаевна ?). Её не коснулась кадровая чистка, проведенная новым Председателем Высшего Арбитражного Суда РФ. Именно ей принадлежит хорошо известная в судебной системе фраза «пусть Центробанк сам разбирается с банками», которую она сказала в феврале 2006 года на совместном Президиуме судов трех уровней. Таким образом, сформированный коррупционерами постоянный источник финансирования и выстроенная законодательная база даёт возможность обеспечивать поддержку в судах необходимых решений для развития их бизнеса. Силовые органы задействуются в основном в борьбе с конкурентами банков – «спонсоров». В этой связи ключевой организацией является Департамент экономической безопасности (ДЭБ) МВД РФ, первый заместитель начальника которого К.А.П. (Константин Алексеевич Пирцхалава ?) находится в тесных отношениях с заместителем председателя ЦБ РФ В.Н. М. Схема «работа» проста. По «наводке» В.Н.М. бойцы ДЭБ МВД РФ приходят в тот или иной банк и изымают там неучтенную наличность (удается не всегда). На следующий день в банк приходит проверка Главной инспекции кредитных организаций (ГИКО) и фиксируют результаты погрома. Затем К.А.П. делает банку предложение, от которого трудно отказаться (см. пример с Роскомветеранбанком), либо отказывается от переговоров, если приход ДЭБа нужен В.Н.М. для отзыва у банка лицензии. Немаловажную роль играет и Управление «К» ФСБ. Это подразделение, в частности, собирает доносы как от недовольных акционеров (участников), клиентов, сотрудников банков, так и от платных информаторов. Естественно, Управление «К» (до смены руководства в этом подразделении) пускало свою информацию в ход только в случаях, когда это было необходимо В.Н.М.. Такая избирательность могла достигаться, как и в случае с ДЭБ МВД РФ, только при наличии налаженных коммерческих связей с руководством Управления. Наконец, с учетом достаточно ярко выраженной криминальности вышеуказанной группировки, необходимым элементом ее деятельности является слежка и прослушивание телефонных переговоров в коммерческих интересах. В тех случаях, когда эти действия не удается осуществить за государственный счет (скажем, в рамках оперативной разработки того или иного неугодного банкира), их осуществляет Управление безопасности ЦБ. Выше достаточно подробно раскрыт механизм работы коррупционной группы. Обеспечены методологическая поддержка (в том числе через Добровольческий корпус по оказания услуг), выстроена спонсорская помощь из небанковского и банковского секторов, гарантировано содействие криминальных кругов, судов и силовых структур, сформированы необходимые законодательное поле и организационная структура, налажены источники финансирования. Для завершения построения всей системы необходима поддержка и на самых верхних этажах власти, то есть в коридорах Кремля. Схема этого взаимодействия выстроена по одной линии, через председателя правления «О» банка И.В.К., по другой линии через близкого доверенного лица А.А.К., руководителя банковского объединения Г.А.Т. (Гарегин Ашотович Тосунян ?). В обоих случаях механизм выстроен достаточно просто: частное лицо контактирует с сотрудником администрации, что позволяет наполнить этот контакт необходимым материальным содержанием. При наличии лиц, осуществляющих сбор пожертвований совершенно нет необходимости лично передавать чемоданы с деньгами заинтересованным чиновникам. Известно, что в последние годы широкую распространенность получил способ «заноса» безналичным порядком, путем перечисления денежных средств на счета в иностранных банках.
****
В СМИ переданы сразу два письма Френкеля
Во вторник некоторые средства массовой информации распространили новое, уже третье по счету письмо бывшего главы «ВИП-Банка» Алексея Френкеля, обвиняемого в организации убийства первого зампреда ЦБ Андрея Козлова. По данным «Газеты.Ru», новых писем — два. Как сообщает «Эхо Москвы», в своем письме Френкель обвиняет представителей Банка России в лоббировании интересов четырех банковских групп, которые занимаются так называемой «обналичкой». Как утверждает Френкель, контрагентами этих банковских групп являются не только сотрудники ЦБ, но и представители Государственной думы, Совета федерации, силовых структур и судов. Никакие фамилии в связи с этим названы не были. Кроме того, коррумпированных чиновников, если верить письму Френкеля, будет крайне трудно уличить в незаконной деятельности, поскольку оплату за свои услуги они получают безналичным образом в западных банках.
Вместе с тем, по сведениям «Газеты.Ru», на этот раз журналистам переданы сразу два письма Френкеля. Они касаются взаимоотношений банков, занимавшихся обналичиванием денежных средств, с конкретными сотрудниками Центробанка России. По мнению Френкеля, сотрудников Центробанка можно разделить на четыре группы по структурам, интересы которых они лоббируют. Помимо тех — коммерческих и государственных — банков, что занимаются обналичиванием денег — о них писалось в предыдущих письмах, — в коррупционную деятельность включены иностранные банки, работающие на рынке России через своих «дочек». В отдельную категорию Френкель выделил банки, возглавляемые кавказцами, либо зарегистрированные на Северном Кавказе России.
О намерении Френкеля обнародовать третье письмо сообщил Газете.Ru адвокат банкира 30 января: «Есть и продолжение, есть и третье письмо Френкеля, еще более детальное и конкретное. Его страшно передавать или публиковать в СМИ». «Эти письма не написаны в тюрьме. Это сделано давно, в октябре они были распространены. Третья часть содержит доказательства и конкретные имена. Сегодня (30 января) я был в тюрьме. Завтра (31-го января) будут процессуальные действия в связи с заявлениями, сделанными Френкелем в адрес ЦБ. Завтра, в зависимости от того, что будет делать прокуратура, письмо может появиться у СМИ», – пригрозил тогда адвокат. Вместе с тем, другой адвокат Френкеля, Людмила Айвар, сообщила во вторник после допроса своего подзащитного следователями Генеральной прокуратуры в связи коррупционными обвинениями, что Френкель не собирался публиковать свое третье письмо.
Источник: «Газета.Ру», 06.02.2007
****
Прокуратура ищет тайник Френкеля
У Френкеля нашли целую коллекцию печатей известных банков
Как стало известно газете «Твой ДЕНЬ», Генеральная прокуратура разыскивает тайник Алексея Френкеля, обвиняемого в организации убийства банкира Андрея Козлова. В нем могут находиться документы, подтверждающие причастность Френкеля к организации убийства, а также сведения о деньгах и недвижимости банкира за границей. Как уже писал «Твой ДЕНЬ», против Алексея Френкеля может быть возбуждено новое уголовное дело — по факту отмывания денежных средств и их перевода за границу. Эту информацию подтвердили и в Генпрокуратуре: — Мы занимаемся только убийством Козлова, его финансовыми делами и документами скоро может заняться другая бригада, — признался наш источник на Большой Дмитровке.
Тайник
О том, что у банкира был тайник, следователи узнали от его охраны. Подтверждают его существование и личные аудиозаписи подозреваемого, которые уже прослушаны сотрудниками следственной бригады.
Сейчас во всех квартирах и домах, которыми владел и которые арендовал Алексей Френкель, проводятся повторные обыски. По словам хозяев одного из домов, следователи простукивают стены, снимают кафельную плитку, разбирают канализацию.
«Вскрыли канализационные трубы, вонь стоит страшная, но искать продолжают», — жалуются хозяева. В тайнике, по версии следствия, Френкель хранил самые главные бумаги, разоблачающие его финансовую деятельность, с четкими указаниями имен и фамилий. Кроме того, следствие предполагает, что у Френкеля была недвижимость за границей, в том числе дом в Германии.
Обыск
Интерес оперативников к тайнику более чем понятен, если учесть, что при обыске были найдены печати почти всех банков, в которых когда-то работал Алексей Френкель, а также ворох бухгалтерских документов. В них зафиксировано прохождение средств не только через сами банки, но и через формально не связанные с ними фирмы-однодневки. Однако все это не более чем массив информации, «ключи» к которой могут лежать именно в тайнике.
Пароль
В распоряжении редакции оказалось несколько компьютерных носителей, которые были найдены нами в одной из квартир Алексея Френкеля.
Не замеченная оперативниками стопка дискет пылилась среди личных вещей обвиняемого банкира. На одном из них мы обнаружили и архивный файл, закрытый особым паролем. Нам удалось добраться до столь оберегаемой Френкелем информации. На дискете хранилась бухгалтерская документация по деятельности банка «Виза» за 2000 год (тогда Алексей Френкель возглавлял эту финансовую структуру, впоследствии переименованную в «ВИП-банк»). Но самое интересное, что кодовым словом для доступа к своим секретам банкир выбрал имя Andrew (Андрей)… Напомним, что и в бумагах Френкеля, обвиняемого в организации убийства Андрея Козлова, как уже рассказывал «ТД», оперативники обнаружили записи о слежке за объектом «Андрей».
Антон Степанов
Источник: «Твой День», 07.02.2007
