Акционеры банка Илья Юров и Николай Фетисов пытаются создать «живой защитный барьер» из вкладчиков, что позволит шантажировать государство
Национальный банк «Траст» на грани дефолта. Однако основные акционеры банка — Илья Юров и Николай Фетисов пытаются спасти «Траст» путем шантажа государства и продажи пакета его акций российской государственной нефтяной компании «Роснефть».
Эксперты отмечают, что активно привлекая физических лиц нереальными (по мнению ЦБ РФ) процентами по вкладам, акционеры «Траста» пытаются создать «живой защитный барьер», который, при наступлении скорого коллапса, позволил бы шантажировать государство, заставляя его войти в свой капитал и тем самым не допустить волнений граждан, рискующих потерять свои сбережения.
Тем не менее, опыт ряда крупнейших американских и нескольких российских банков показывает, что даже в условиях пика экономического кризиса, правительства не спешили идти на встречу «шантажистам». Злую шутку с «Трастом» может сыграть также его дальние «родственные» связи с «ЮКОСом» и активная деятельность на рынке посткризисных «слияний и поглощений», которая многими специалистами квалифицируется как «банковское рейдерство».
В конце ноября с.г. международное рейтинговое агентство Fitch Ratings поместило рейтинги «Траста» на пересмотр с возможным понижением, включая долгосрочный рейтинг дефолта эмитента (РДЭ), установленный на уровне B-. По мнению Fitch, помещение рейтингов НБ «Траст» на пересмотр в сторону возможного понижения отражает повышенные кредитные риски банка, а также недостаток транспарентности в отношении ряда банковских активов.
Также вызывает обеспокоенность низкая эффективность существующей бизнес-модели НБ «Траст». Кроме того, негативно сказывается неопределенность в отношении существующего долга банка перед ОАО «Нефтяная компания «Роснефть».
Как пишет www.rbc.ru: «В настоящее время в арбитраже рассматривается иск «Роснефти» о взыскании с НБ «Траст» 2,52 млрд руб. (1,53 млрд руб. реального ущерба и 988,65 млн руб. упущенной выгоды). Истцом по данному делу «Роснефть» стала вместо НК «ЮКОС», которая обратилась с иском к банку «Траст» еще в 2005г. по делу о неправомерном списании векселей, находящихся в банке на ответственном хранении». Негативным образом также оцениваются инвестиции банка за первое полугодие 2009г. в строительный сектор, переживающий значительные трудности в настоящее время. По существующим на сегодняшний день оценкам, доля инвестиций НБ «Траст» в строительный сектор составляет около 30% от всего объема кредитного портфеля банка. Кроме того, 14% кредитного портфеля не являются достаточно прозрачными, в чем Fitch усматривает источник значительных кредитных рисков. Для сравнения: рейтинг агентства Moodys («Caal») свидетельствует о том, что «Траст» обладает «крайне низким кредитным качеством депозитов» и может находиться «в состоянии дефолта». «Судя по отчету Fitch, дела у «Траста» действительно идут не лучшим образом. Большой пакет проблемных активов плюс большой невозврат по кредитам», — высказал свое мнение аналитик TeleTRADE D.J. Игорь Ладыгин. «Я думаю, понижение рейтинга — это, в первую очередь, информация для размышления для инвесторов. Денежные вливания банку, пожалуй, действительно необходимы», — сказал он. В подобном случае у банка есть не так много возможностей для маневра. Одна из излюбленных тактик российских банкиров это привлечение физических лиц высокими ставками по вкладам. Один из топ-менеджеров «Альфа-банка» рассказал «ДГ», что «активно привлекая физических лиц высокими процентами по вкладам, акционеры «Траста» шантажируют тем самым правительство и ЦБ, заставляя государственные структуры в лице «Роснефти» войти в капитал практически разорившегося банка и тем самым спасти вклады десятков тысяч жителей России. Однако основная цель акционеров — спасти самих себя». «В 90-е гг. «Траст» был отмывочно-прачечной и рейдерской конторой ЮКОСа. Эти методы он использует до сих пор», отметил представитель Альфа-банка. Центробанк России, в свою очередь, крайне негативно относится к подобным «маневрам». Так, в начале ноября первый зампред ЦБ Геннадий Меликьян заявил, что банки предлагающие своим клиентам ставки по вкладам выше 17% годовых «завтра жить уже не будут». Первый зампред Центробанка уверен: «Высокая ставка по вкладам – это причина задуматься и понять, есть ли в банке проблемы. Как правило, от хорошей жизни ставки не будут такими высокими». В числе упомянутых Меликьяном «банков-камикадзе» находился и «Траст», обещанная доходность по широко рекламируемым сегодня вкладам которого «Все включено» и «Почетный клиент» составляла на тот момент 18%. Сегодня, после окрика из ЦБ, «Траст» несколько снизил ставки, однако на порядок увеличил рекламные бюджеты по продвижению продукта. Второй надеждой акционеров «Траста» на спасение является «впаривание» актива-пустышки государству с сохранением своих долей. Так, периодически на рынке появляется информация о том, что акционеры «Траста» готовятся уступить «Роснефти» крупный пакет акций банка. Таким образом они не только хотят рассчитаться с крупным долгом (2,2 млрд руб.), но и получить сильнейшего государственного инвестора, который может спасти банк от банкротства. Практически вся стратегия Ильи Юрова и Николая Фетисова заключается в том, чтобы банк смог продержаться на плаву до заключения этой спасительной для всей кредитной организации сделки. Как пишет «Коммерсантъ», 28 мая с.г. «Роснефть» и мажоритарные акционеры банка «Траст» достигли договоренности об урегулировании давнего конфликта. «Роснефть» готова отказаться от претензий на следующих условиях. В течение месяца аудиторами из «большой четверки» будет проведена оценка отчетности по МСФО банка «Траст» и принадлежащих «Роснефти» и ее структурам банков ВБРР и «Дальневосточный» (находится в стадии слияния с ВБРР). В случае удовлетворительных результатов оценки, «Роснефть» и акционеры «Траста» заключат соглашение об образовании объединенного банка. «Траст» проведет допэмиссию и разместит ее по закрытой подписке в пользу «Роснефти» — так, что в результате нефтяной компании будет принадлежать 51% голосующих акций банка. «На средства, полученные в рамках допэмиссии, «Траст» выкупит у «Роснефти» 77% акций ВБРР и акции Дальневосточного банка, сконцентрировав у себя контрольные пакеты обоих банков»,— рассказал источник газеты. Суммы сделок будут равны, таким образом, «живых» денег собственники «Траста» не получат. Впоследствии ВБРР и «Дальневосточный» будут присоединены к «Трасту» для создания, по замыслу сторон, банка федерального значения.
Предполагается, что три места в совете директоров объединенного банка получат нынешние мажоритарные акционеры «Траста», остальные четыре — представители «Роснефти». Кроме того, Юрову, Фетисову и третьему акционеру — Беляеву будет предоставлена возможность сформировать команду менеджеров объединенного банка, а сами они получат в его правлении должности председателя и двух зампредов.
Однако сделка не проведена до сих пор. Как рассказал «Деловой газете» источник в «Роснефти», «акционеры компании в лице государства пока не приняли решение по покупке этого актива и сейчас рассматриваются иные варианты получения контроля над банком, где его ныненшние владельцы не получат ничего». Пребывая в мучительном ожидании спасительной для себя сделки, акционеры «Траста» активно обращаются к рейдерским технологиям, как источнику пополнения изрядно пошатнувшегося финансового здоровья банка. На днях о рейдерской деятельности «Траста» в интервью «Коммерсанту» заявил бывший владелец «Инком-авто» Дмитрий Козловский. Фактически он обвинил банк в том, что путем подкупа и угроз юристов «Инком-авто», а также подменой различных юрдоговоров банк через свою дочку получил в собственность 75% акций компании. Д. Козловский также рассказал, что «Траст» использует сотрудников правоохранительных органов для давления на свидетелей по всему делу банкротства. В «Трасте» «ДГ» отказались комментировать данный факт. Однако источник близкий к банку рассказал, что «данный случай не единичный, и мы любыми способами всегда защищали свои интересы». Видимо тот факт, что эти способы во всем мире называются рейдерскими не сильно интересует владельцев банка. Ведь главное здесь — собственные интересы. Максим Сомов
