Банк «Клиентский» вывел миллионы с помощью фиктивных кредитов
3 июля 2015 года был лишен лицензии банк «Клиентский», однако масштаб махинаций его владельцев стал известен только сейчас, когда совершенно посторонние люди начали получать иски от Агентства по страхованию вкладов. Как оказалось, миллиарды рублей были выведены из финансового учреждения под видом выдачи кредитов людям, которые не имели никакого отношения к банку. Каким может быть выход из создавшегося положения, пока что не может сказать никто. Тем временем в банке бесследно исчезли почти 677 млн рублей, размещенные в нем руководителем МХТ имени Чехова Олегом Табаковым. Пострадал и глава государственного центра по подготовке олимпийцев в Новогорске Николай Доморацкий, со счетов которого «увели» $2,5 млн.
Как рассказал источник в правоохранительных органах, все дела, связанные с банком «Клиентский», сейчас объединил в одно и принял в свое производство СК РФ. Это расследование о хищении средств банка под видом выдачи кредитов, а также расследование о хищении денег со счетов клиентов учреждения. В рамках двух расследований в международный розыск объявлен бывший и. о. председателя правления банка «Клиентский» Илья Волосевич.
У следователей немало вопросов и к другому экс-предправления «Клиентского» Андрею Лопатову. Он являлся известным баскетболистом — трехкратный чемпион Европы, десятикратный чемпион СССР в составе ЦСКА, бронзовый призер Олимпийских игр 1980 года. Уже почти год допросить его не могут. По данным оперативников, Лопатов проживает сейчас в штате Юта США. За баскетбольную команду этого штата долгое время играл зять Лопатова Андрей Кириленко, возглавляющий Российскую федерацию баскетбола. «Не исключено, что Лопатова тоже объявят в розыск», — полагает собеседник «Росбалта».
По его словам, среди клиентов «Клиентского» оказалось немало VIP-персон, с которыми личные хорошие отношения поддерживали представители банка. Например, руководитель МХТ имени Чехова Олег Табаков держал в «Клиентском» почти 700 млн рублей, и он сейчас оказался в числе пострадавших. «С похожими ситуациями столкнулись представители ОКР, их родственники, люди из мира искусства», — отметил источник агентства.
Среди пострадавших от действий руководства банка оказались десятки, если не сотни простых граждан, которые вообще никогда ранее не имели отношений с «Клиентским». Как установил СК, более 6 млрд рублей из банка были выведены под видом выдачи кредитов физическим лицам. Так, в 2015 году, за день до отзыва лицензии, «Клиентский», по документам, выдал гражданам кредитов на сумму 1,7 млрд рублей. Причем получателями огромных средств значились люди, которые ранее вообще про этот банк не слышали, руководство «Клиентского» просто использовало данные их паспортов для оформления фиктивных кредитов. Перед банкротством банка его сотрудники уничтожили значительную часть документации, в том числе кредитных досье.
А в 2016—2017 годах Агентство по страхованию вкладов (АСВ) начало в массовом порядке подавать иски к ничего не подозревающим «должникам», причем суммы по ним варьируются от 4 млн рублей до…300 млн рублей. Зачастую граждане, не понимая вообще о каком кредите идет речь, не приходили в суды, и им присуждали выплатить «долг» АСВ как законному представителю «Клиентского». Такая же учесть ждала и тех, кто был плохо подготовлен к слушаниям.
Пострадавшие уже создают целые сайты в Интернете, на которых рассказывают свои истории. Вот, как описывает свои переживания москвич по имени Павел, который неожиданно узнал, что на нем «висит» долг в 16 млн рублей: «Раньше я никогда не слышал об этом банке. И тут мне приходит письмо о том, что „Клиентский“ банкрот. Я позвонил в АСВ — сказали не переживайте, если не брали кредит, значит просто ошибка. А потом почтальон вручил заказное письмо, с требованием об уплате 14 млн + проценты. Итого почти 16 млн рублей». Дальше у Павла началось длительное безуспешное путешествие по инстанциям. «Я за эти несколько месяцев поседел в буквальном смысле слова. Мой образ жизни изменился до неузнаваемости. Я практически перестал выходить из дома, я потерял сон, зашкаливает сахар, кровяное давление. Вся моя семья находится в постоянном стрессе. Ад начинается, как только мы открываем глаза после сна. Думаю, у каждого, на ком висит многомиллионный долг, — схожие симптомы. И не видно этому конца», — пишет Павел. Вся его жизнь превратилась в сплошное хождение по следователям, экспертам (каждая экспертиза стоит довольно дорого), разбирательства в суде. С большим трудом удалось в судах признать два кредита недействительными — в дни, когда якобы были подписаны договора, Павел отсутствовал в стране. Один кредит так и «висит» на нем.
И таких историй десятки. Многие люди уже проиграли иски, поданные к ним АСВ, и сейчас пытаются доказать свою правоту в апелляционных инстанциях. С подобными проблемами столкнутся и юрлица. Оперативники подозревают, что еще 6 млрд рублей были выведены из «Клиентского» под видом выдачи кредитов различным фирмам. Договоры опять оказались «липовыми».
По данным раскрываемой отчетности акционерами кредитной организации выступали пять ООО: «Метлесгрупп» (19,9%, бенефициар Алексей Бирюков), «Базис Нью Проект» (19,9%, бенефициар Александр Стариков), «Юни Верси» (19,8%, бенефициар игрок любительской хоккейной лиги Александр Кленовский), «Инвестпроф» (19,8%, бенефициары Лариса Лопатова и гражданин Латвии Александрс Вронскис), «Истфин» (15,1%, бенефициар Павел Костин) и ЗАО «К. Финанс» (5,47%, бенефициар Анна Чернова). В совет директоров кроме того входят Георгий Хижа (заместитель председателя правительства РФ в 1992-1993 годах), Анна Чернова, Вера Бердникова (главный бухгалтер), Евгения Тимошенко, Андрей Самилык (бывший начальник управления по работе с региональными подразделениями «Московского капитала»), Станислав Зайцев.
